Анонимные криптовалюты: технологии и примеры

Первую криптовалюту задумывали как анонимную, то есть которая не требует установления личности владельцев кошельков для проведения транзакции в сети. И эту идею в целом реализовали. Однако возможность для определения настоящего владельца кошелька все еще остается. 

Это можно сделать с помощью анализа блокчейна (реестра транзакций в сети). А еще биржи часто требуют от своих пользователей прохождения процедуры Know Your Customer (KYC, «знай своего клиента»). И это означает, что площадке становится известна личность владельца торговой учетной записи. А это, в свою очередь, приводит к тому, что информация может попасть в руки злоумышленников в результате взлома биржи или оказаться у государственных органов по их требованию.

Именно поэтому на арену вышли анонимные криптовалюты, которые предложили новые способы обеспечения полной приватности. Они привлекают внимание не только тех, кто ценит свою конфиденциальность, но и правительств, регуляторов и экспертов по кибербезопасности. Давайте разберемся, как работают анонимные криптовалюты, какие технологии они используют и почему их популярность стремительно растет.

Что такое анонимные криптовалюты

Это вид цифровых активов, которые создали для решения задачи обеспечения максимальной конфиденциальности и безопасности их пользователей. В отличие от традиционных валют, таких как биткоин, где все транзакции записывают в открытом блокчейне, анонимные монеты используют продвинутые методы шифрования. Они позволяют скрыть существенную информацию о транзакциях, такую как данные отправителя, получателя и сумму.

Возьмем, к примеру, Monero. Эта монета использует несколько особых технологий. Кольцевые подписи позволяют скрыть настоящего отправителя за счет смешивания его подписи с подписями других пользователей. Механизм «кольцевые подписи» надежно скрывает информацию о том, кто именно отправил средства. Одноразовые адреса гарантируют, что каждая транзакция использует новый адрес. Это исключает возможность анализа цепочки транзакций в блокчейне, а значит, усложняет установление личностей участников транзакций.

Zcash — еще один пример анонимной криптовалюты, которая применяет zk-SNARKs (zero-knowledge succinct non-interactive arguments of knowledge), так называемые «неконструктивные доказательства с нулевым знанием». Эта технология строится на математических алгоритмах, которые позволяют проверять транзакции без необходимости знать ее детали. В этом случае монета может выполнять свою основную функцию: работать децентрализовано с использованием ресурсов участников сети, как и биткоин. Но в отличие от последнего реестр транзакций становится закрытым от участников. В этом случае они могут прочесть лишь ту информацию, которая касается непосредственно их самих: принятые или отправленные криптомонеты. 

Зачем они нужны

Анонимные криптовалюты востребованы среди людей, которые ценят свою финансовую конфиденциальность. Например, жители стран с жестким контролем над денежными переводами или ограничениями на свободу слова могут использовать такие валюты для защиты своих средств и личных данных. Анонимные криптовалюты также привлекают внимание бизнесов, которые стремятся сохранить коммерческую тайну, и тех, кто просто не хочет, чтобы их финансовая активность была доступна для публичного обозрения.

Как относятся к анонимным монетам регуляторы

Регуляторы по всему миру относятся к privacy coins (анонимным криптовалютам) очень настороженно. Конфиденциальность участников транзакций создает практически идеальные условия для ведения незаконной деятельности. И, с одной стороны, анонимные криптовалюты дают возможность обезопасить пользователей. Например, успешные трейдеры, которые управляют крупными активами, не хотели бы, чтобы была техническая возможность установить их личности. С другой стороны, именно эта анонимность вызывает тревогу у регуляторов. Отсутствие прозрачности в транзакциях затрудняет обнаружение и пресечение незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма и уклонение от налогов. Приватные монеты могут использовать злоумышленники для проведения теневых операций, что делает их чрезвычайно удобным средством для преступников.

В некоторых странах, таких как Япония и Южная Корея, власти наложили строгие ограничения на использование анонимных криптовалют, вплоть до их полного запрета на обменных платформах. В других государствах регуляторы предпринимают менее радикальные меры, пытаются найти баланс между защитой личной информации пользователей и необходимостью предотвращения преступной деятельности. Например, в США регулирующие органы внимательно следят за развитием рынка анонимных криптовалют. Они разрабатывают законы, направленные на усиление контроля за криптовалютными транзакциями без полного запрета приватных монет. 

Европейский Союз также работает над ужесточением регулирования этого рынка. В рамках новых директив по борьбе с отмыванием денег планируют включение криптовалютных транзакций в систему мониторинга, что потребует от платформ соблюдать более строгие правила отчетности и идентификации пользователей.

Регулирование цифровых монет все еще развивается. Страны выбирают разные подходы и охотно перенимают друг у друга удачные решения. И можно уже с уверенностью констатировать, что тренд идет на ужесточение условий использования цифровых активов. А приватные криптомонеты по своей природе вызывают самую большую обеспокоенность регуляторов, потому могут стать первыми жертвами законодательных ограничений. 

Самые капитализированные анонимные криптовалюты

В той или иной степени конфиденциальность обеспечивают многие криптомонеты. Но некоторые в решении этой задачи более успешны, а потому завоевали заслуженную популярность среди пользователей. 

Monero (XMR) — одна из самых известных и популярных анонимных криптовалют. Ее разработали с упором на конфиденциальность и незаметность операций. Технологии кольцевых подписей и одноразовых адресов позволяют надежно защищать данные о личностях участников системы. 

Zcash (ZEC) — использует другую технологию (zk-SNARKs с нулевым знанием). Она позволяет полностью скрывать детали транзакции от других участников. Но при этом пользователи могут выбирать режим проведения операции. «Прозрачный» (с раскрытием деталей) режим дешевле, а приватный — дороже. 

Dash (DASH) — одна из самых капитализированных анонимных криптомонет. Ее создавали как форк биткоина. В отличие от последнего Dash предлагает опцию PrivateSend, которая использует микширование транзакций для повышения конфиденциальности. Эта функция разбивает транзакцию на более мелкие части и перемешивает их с другими транзакциями, что затрудняет отслеживание источника и назначения средств.

Grin и Beam — это две анонимные криптовалюты, построенные на протоколе MimbleWimble. У этой технологии есть интересная особенность: для переводов не используют привычные по другим монетам адреса. Вместо них генерируют временные ключи, которыми обмениваются участники операции. Без адресов в блокчейне проследить транзакции от одного участника к другому становится сложно. 

Можно ли приватно использовать другие криптомонеты

Приватное использование других цифровых монет, помимо тех, которые изначально созданы для обеспечения конфиденциальности, возможно, но требует дополнительных мер и инструментов. Приватно пользоваться можно в том числе и такими популярными монетами, как биткоин и эфириум.

Стоит отметить, что операции в блокчейне биткоина и эфириума публичны по своей природе. Все движения записывают в открытом реестре, где любой может просмотреть историю транзакций. Однако существуют методы, которые позволяют повысить анонимность.

Один из таких методов — использование миксеров (tumblers) или сервисов по смешиванию монет. Эти сервисы принимают валюту от пользователей, смешивают ее с активами других клиентов, а затем возвращают средства обратно, но уже с другого адреса. Это усложняет отслеживание исходных и конечных точек транзакционных операций, повышает уровень конфиденциальности, обеспечивает анонимность. Однако использование таких сервисов не всегда легально, известны случаи преследования владельцев криптомонетных миксеров регуляторами.

Другой подход — использование кошельков с поддержкой CoinJoin. CoinJoin — это метод объединения нескольких транзакционных операций в одну, что усложняет вычисление отправителей и получателей монет. Такие возможности реализованы в Wasabi Wallet для Биткойна и Samourai Wallet.

Для Эфириума и других блокчейнов с поддержкой смарт-контрактов существуют децентрализованные приложения (dApps) и протоколы, которые помогают улучшить конфиденциальность. Например, Tornado Cash — это протокол на базе эфириума, который позволяет пользователям анонимно отправлять монеты и получать их с помощью все той же технологии нулевого разглашения zk-SNARKs для скрытия деталей транзакционных операций.

Также одно из самых эффективных средств, которое обеспечивает безопасность — использование различных адресов для каждой транзакции. Дополнительные адреса усложняют анализ блокчейна и установления лиц, которые стоят за ними. Большинство современных криптовалютных кошельков поддерживают эту функцию, что позволяет повысить уровень приватности без дополнительных усилий.

Наконец, стоит упомянуть VPN и Tor. Использование виртуальных частных систем (VPN) и сетей с предоставлением анонимности, таких как Tor, помогает скрыть IP-адреса и другую информацию, что также может способствовать приватному использованию криптовалют.

И самое важное: финансовые регуляторы стран отлично видят то, что происходит в традиционной банковской системе, но пока у них ограниченные средства контроля того, что делают в криптовалютных системах. И когда ваши средства пересекают границы, которые разделяют мир традиционных денег и криптовалют, вы попадаете в поле зрения органов финансового контроля. 

Заключение

Анонимные криптовалюты дают пользователям высокий уровень конфиденциальности и защиты данных. В отличие от традиционных, таких как биткоин, они применяют сложные криптографические методы, обеспечивают скрытие информации о движениях валют, одновременно сохраняют возможность их проверки другими участниками сети. 

Популярность анонимных криптовалют растет, но они вызывают заметное беспокойство у регуляторов из-за возможности использования в незаконной деятельности. И действия финансовых властей отличаются от страны к стране: от полного запрета до разработки законов, которые направляют на контроль и мониторинг транзакционных действий.

Возможность использования приватности в других криптовалютах, таких как биткоин и эфириум, также существует, но требует дополнительных усилий. Например, используют криптовалютные миксеры, технологию CoinJoin, кольцевых подписей и децентрализованные приложения. И здесь важно учитывать позицию финансовых регуляторов, чтобы не оказаться мишенью их преследования. Тем не менее, в будущем скорее всего найдут какой-то баланс между потребностью пользователей в конфиденциальности и необходимостью государственных органов осуществлять надзор в целях пресечения противоправной деятельности.