Как заработать на обмене криптовалюты?

Как зарабатывать на криптовалюте в 2024 году

С ростом популярности цифровых валют растет и интерес к заработку на них. Сегодня есть ряд проверенных временем методов, которые можно уже назвать традиционными, но появляются и новые способы.

Майнинг остается одним из основных способов заработка, но его формы и технологии меняются. В частности, облачный майнинг стал хорошим вариантом, который исключает необходимость инвестирования в дорогостоящее оборудование. Трейдинг требует большей готовности к риску и опыта работы с финансовыми инструментами, но также привлекает новых участников. Рост числа активных игроков поддерживают образовательные инициативы бирж.

Для тех, кто хочет начать с нуля, существуют специальные стратегии и инструменты, такие как демо-счета, которые позволяют изучить торговлю в безопасных условиях без реальных финансовых потерь.

Помимо традиционных методов, обсудим, можно ли получать прибыль с обменников, какие биржи считают наиболее выгодными для торговли и обмена в текущем году.

Заработок c помощью майнинга

Майнинг криптовалюты — это процесс поддержания работы блокчейн-системы участием в проверке транзакций. За это выплачивают вознаграждение в виде криптовалютных монет. Это, пожалуй, самый старый и популярный метод заработка. Например, майнинг биткоина состоит в том, что надо решить значительное число сложных математических задач. Они требуют больших вычислительных мощностей. Когда майнер решает определенный объем таких задач, он получает право добавить новый блок транзакций в блокчейн, за что и получает вознаграждение в виде криптовалюты.

Для майнинга нужно оборудование. Можно, конечно, использовать традиционные ПК, но сегодня это уже вряд ли будет эффективно. Более целесообразно опираться на фермы видеокарт или, еще лучше, специализированные устройства, которые называют ASIC (application-specific integrated circuit, интегральная схема специального назначения). Эти устройства создали исключительно для майнинга, а потому у них максимальная эффективность. Видеокарты, с другой стороны, более универсальны, чем ASIC-устройства. Более того, купить оборудование — это лишь часть задачи. Надо еще и обеспечить вашему железу соответствующее питание. Современное ASIC-устройство может стоить около 30 000 долларов США без учета доставки и таможенных платежей, а потреблять 3 150 Вт мощности, и это мы еще не считаем охлаждение. Для сравнения, стиральная машина потребляет около 2 000 Вт. И, конечно же, с таким потреблением мощности, затраты на электроэнергию будут значительными.

Для тех, кто не готов выложить круглую сумму для организации эффективной фермы, существует другой способ: воспользоваться облачным майнингом. Поскольку затраты на оборудование и электроэнергию могут быть значительными, многие начинающие майнеры предпочитают именно его.

Облачный вариант

Облачный майнинг позволяет пользователям переложить заботу о приобретении оборудования, его настройке и техническом обслуживании на провайдера. Суть этого способа в аренде мощностей у крупного дата-центра, который предоставляет свои устройства в пользование. Вы платите определенную сумму, чтобы арендовать часть этой мощности, и взамен получаете долю валюты, которую добывают соразмерно используемым вами мощностям. Большое преимущество такого подхода — возможность оперативно наращивать или, наоборот, снижать объем ваших ресурсов, тем самым управлять вашими затратами на майнинг и разумно ограничивать ваши риски. К недостатку можно отнести то, что за предоставление этой услуги приходится платить, и общая результативность ваших инвестиций может стать отрицательной из-за неблагоприятной конъюнктуры. Не застрахован от этого и традиционный майнинг, но в случае с облачным ситуация может быть хуже как раз из-за необходимости вносить плату за сервис.

Помимо естественных рыночных рисков для облачного майнинга существует также риск мошенничества со стороны провайдеров. Более того, за некоторыми из них тянется шлейф из неприятных событий, когда поставщики услуги оказывались банальной пирамидой Понци. Поэтому при выборе партнера обязательно нужно обращать внимание на историю и репутацию. Поставщики услуги должны предлагать ясные и прозрачные условия сотрудничества, четко обозначать потенциальные доходы и связанные с процессом риски. После заключения контракта на аренду мощностей, пользователь обычно платит фиксированную сумму и начинает получать доход в зависимости от мощности арендуемого оборудования и текущей сложности майнинга.

Облачный майнинг также отлично подойдет тем, кто хочет начать с нуля. Участие в этом процессе позволит получить отличное представление о том, как работает система в целом, какие мощности какой заработок дают и принять решение о том, хотите ли вы попробовать майнинг традиционный.

Как заработать трейдингом

Заработок на трейдинге подразумевает активную покупку и продажу цифровых монет на различных платформах с целью получения прибыли от изменений их стоимости. Этот процесс требует не только понимания основ работы рынка, знания торговых инструментов, но и умения анализировать тенденции, принимать быстрые решения и ответственно брать на себя связанные с ними риски.

Трейдинг начинается с выбора биржи. Платформа должна обеспечивать широкий выбор криптовалют, достойный уровень безопасности, а также предлагать большой набор инструментов для торговли. После регистрации и верификации аккаунта можно сразу пополнять свой счет и начинать торговлю. Никаких обязательных обучений или зачетов проходить не придется, и, с одной стороны, это преимущество, с другой — недостаток. Все-таки при взаимодействии с финансовыми инструментами важно понимать, как именно они работают, и какие риски стоят за ними.

Основа успешного трейдинга — постоянный контроль изменений ситуации на рынке. Сочетание технического анализа и умения правильно оценивать влияние происходящих событий на цены, а также глубокое понимание рыночной психологии позволяет верно определять точки входа и выхода из криптовалютных позиций.

Полезные советы трейдерам

Рынок криптовалют отличается особенно высокой волатильностью (изменчивостью цен). И это может привести как к большим заработкам, так и к серьезным потерям. Поэтому критически важно научиться оценивать масштаб взятых на себя рисков и грамотно ими управлять.

Полезно использовать стоп-лоссы (stop loss), которые автоматически закрывают торговые позиции при достижении определенного уровня убытков. Неприятно, когда этот инструмент срабатывает, но это помогает ограничить потери.

Важно определять размеры торговых позиций в зависимости от общего бюджета и уровня приемлемого риска. Сказать, работает ли ваша стратегия, по единственному инструменту, невозможно. Поэтому для проверки качества подхода важно диверсифицировать вложения, но при этом строго следовать принятым вами стратегиям.

Вы можете разработать две-три стратегии и применять их параллельно, сравнивать текущую эффективность каждой из них. Стоит отметить, что не существует универсальных стратегий. Каждый подход эффективен в одних условиях и совершенно неприемлем в других. Точно также, одна стратегия может хорошо работать с одним инструментом и плохо с другим. Поэтому важно оценивать прибыльность не отдельных активов, а вашей стратегии в их контексте.

Трейдинг требует постоянного обучения и адаптации к меняющимся условиям рынка. Важно обращать внимание на происходящие непосредственно на рынке события и за его пределами. Например, политические и законодательные изменения или даже простой пожар на фабрике в Китае может толкнуть курс как вверх, так и вниз.

Мониторинг курса

Мониторинг помогает инвесторам и трейдерам сравнивать текущие и исторические цены, анализировать тренды и принимать обоснованные решения о покупке или продаже.

Цены могут значительно варьироваться между платформами из-за различий в спросе, предложении и ликвидности. Поэтому трейдеры часто используют агрегаторы цен, которые собирают информацию с нескольких бирж, чтобы получить более полное представление о рыночной стоимости цифровых денег.

Конечно, никто не будет 24 часа в сутки смотреть графики. Их много, данные поступают быстро, поэтому следить вручную смысла нет. Гораздо разумнее посвятить время настройке вашей торговой стратегии, проведению технического анализа, выставлению стоп-лоссов и тейков (порогов автоматической фиксации прибыли), выборе торговых инструментов. Хорошей идеей будет также использование индикаторов. Чаще всего смотрят на скользящие средние, MACD (Moving Average Convergence/Divergence) или RSI (Relative Strength Index). Они хорошо коррелируют с трендами валют.

Выбор площадки

Подбор площадки, а лучше площадок для торговли может быть контринтуитивным в некоторых аспектах. Например, легкость доступа к торговым инструментам должна скорее отпугнуть, чем привлечь. Конечно, удобнее и проще использовать площадки со сниженными требованиями, но простота доступа к торговле может наводить на подозрения. Серьезная площадка обязательно проверит ваши личные данные и убедится, что вы — именно тот, за кого себя выдаете.

У хорошей биржи есть обязательно множество отзывов и упоминаний в СМИ, в том числе информация о возникавших инцидентах и о том, как платформа с ними работала. У надежной площадки должны быть положительные отзывы и прозрачная история.

Техническая сторона безопасности также обязана быть на высоком уровне. Как минимум биржа должна предлагать двухфакторную аутентификацию, шифрование данных, а также возможность использовать холодные криптокошельки.

Стоит обратить внимание на условия предоставления услуг, юрисдикцию, в которой площадка работает, а также соответствие ее условий вашему местному законодательству.

Учет размера комиссии

Все биржи так или иначе берут комиссии за проведение операций на них. Они могут отличаться размером и структурой. Например, некоторые площадки снижают комиссии для активных трейдеров или за оплату посредством собственных токенов биржи, что может быть выгодно для уменьшения общих расходов на торговлю.

Небольшие комиссии, которые кажутся несущественными в отдельной сделке, могут накапливаться и оказывать значительное влияние на общую прибыльность. Особенно это актуально при частых коротких транзакциях, где каждый процент комиссии уменьшает конечный доход. Биржа выиграет на любой вашей сделке: будь то фиксация прибыли или убытка. Поэтому ваша торговая стратегия обязательно должна учитывать комиссии.

Еще один способ уменьшить расходы — это планировать ваши вводы и выводы средств таким образом, чтобы минимизировать количество транзакций, а значит, и связанные с их проведением издержки.

Демо-счета

Демо-счета представляют собой изолированную среду, в которой используют реальные цены и финансовые инструменты с той лишь разницей, что реальных денежных средств в них нет. Фактически это симулятор настоящей торговли без риска финансовых потерь. Демо-счета дают возможность проверить и усовершенствовать свои навыки заработка в реальных условиях. Интересно это в первую очередь новичкам, которые только делают первые шаги. В то же время опытные игроки могут использовать демо-счета для тестирования своих торговых стратегий или освоения новых финансовых инструментов. А еще они тренируют психологическую стойкость игроков. Отсутствие реальных потерь избавляет от совершения импульсивных ходов и позволяет научиться различать временные и постоянные просадки, а потому принимать более взвешенные торговые решения.

Как чаще всего получают прибыль на криптовалюте

Не у всех есть время, средства и нервы, чтобы заниматься активным трейдингом. Поэтому большинство пользователей просто держат криптовалюту в ожидании ее роста. И это неплохая стратегия. Дело в том, что многие цифровые активы устроены так, что с течением времени сложность их получения возрастает. В то же время увеличивается и число пользователей. А это означает, что спрос на монеты будет расти и следом будет толкать цены на них вверх.

Если посмотреть историю изменения цен на самую популярную криптовалюту, то ее можно охарактеризовать как «умеренный рост». Да, они подвержены очень большим скачкам как вверх, так и вниз, но цена того же биткоина неспешно идет вверх. Поэтому купить и держать вдолгую — годная стратегия.

Некоторые площадки предлагают криптовалютные депозиты. Это позволяет получать доход не только от роста курса, но еще и небольшие процентные прибыли.

Если ваш аппетит к риску выше, а вот желания активно участвовать в игре у вас нет, то можно передать свою криптовалюту в доверительное управление или вложить их в производные финансовые инструменты. Ну а самые энергичные реализуют свое желание заработать в трейдинге.

Можно ли заработать на криптовалютных обменниках

Можно, но у обмена есть свои особенности и риски. Обменники позволяют пользователям покупать и продавать криптовалюту, обычно по курсу, который устанавливают они сами + комиссия за обслуживание. Она обычно выше, чем на крупных криптовалютных биржах, что может снижать потенциальную прибыль от обмена.

Один из способов обмена — это использовать стратегию арбитража. Она заключается в покупке валюты по более низкой цене на одном обменнике и продаже по более высокой на другой. Однако успешное применение арбитража требует точного мониторинга курсов на различных площадках и быстрого выполнения обмена, поскольку разница в ценах может быть лишь кратковременной.

Также стоит учитывать, что у обменников обычно нет возможностей организовать серьезную защиту от хакерских атак, в отличие от крупных бирж. Поэтому их использование для обмена несет повышенные риски. Становится особенно важной проверка репутации площадки для обмена, отзывов.

Лучшие биржи для заработка на обмене

Активно или пассивно получать заработок на криптовалюте можно практически на любом обменнике. Каждый из них устанавливает внутренние курсы валют, которые более или менее точно следуют курсам других площадок. Если вы не занимаетесь арбитражем, вам не важны сами цифры курса, а больше интересна динамика. Однако на одних биржах выше уровень безопасности, больше валютных пар, торговых инструментов, удобнее и функциональнее интерфейс, обмен проводят быстрее, а на других все то же самое, но чуть хуже. В то же время популярные площадки для обмена могут использовать свою известность для того, чтобы устанавливать более высокие комиссии. Поэтому попробовать стоит несколько площадок и выбрать для себя самые удобные именно для вашей манеры работы. Хорошей идеей будет распределение ваших инвестиций по нескольким площадкам. Известны случаи закрытия крупных и известных криптобирж, которые нанесли инвесторам колоссальные убытки.

Пожалуй, самой сильной репутацией сегодня обладают Binance, Coinbase, Kraken и ByBit. Эти платформы похожи между собой по функциональности и богатству инструментов, отличаются безопасностью, а также обеспечивают высокую ликвидность торговых пар, что критически важно для выполнения больших ордеров без значительного воздействия на цену рынка.