P2P арбитраж криптовалюты что это?

07.06.2024

P2P-арбитраж криптовалют

Криптовалюта с момента своего появления бурно растет как в количестве запускаемых токенов, так и в объемах торговли. Для обслуживания все увеличивающегося числа участников крипторынка появляются новые торговые площадки. Это открывает трейдерам и инвесторам множество возможностей для получения прибыли. Один из таких методов — P2P-арбитраж. Дело в том, что курсы валют на разных площадках близки, но не одинаковы, что позволяет участникам рынка извлекать выгоду из ценовых разниц между торговыми платформами. В этой статье мы рассмотрим, что такое P2P-арбитраж криптовалют, как он работает и какие стратегии могут применять трейдеры для наращивания своей прибыли.

Что такое P2P-торговля

Купить криптовалюту можно разными способами. Если вы регистрируетесь на биржевой площадке, то обычно биржа вам с удовольствием продаст криптовалюту или купит ее по своему курсу. Обычно он включает в себя либо mark-up (наценку) к рыночному, либо комиссию за проведение операции, либо и то, и то сразу. Поэтому покупки на бирже — часто не самый выгодный вариант.

Многие пользователи покупке/продаже на бирже предпочитают прямые сделки с такими же людьми, как они сами. Такой вид торговли и называется P2P (peer-to-peer), или торговля «от человека к человеку». Это прямой обмен активами. Он может проходить как с участием биржи, так и без. Поскольку доверия к незнакомым людям у участников рынка нет, предпочитают продажи при посредничестве биржи. Она в P2P берет на себя функцию технической организации торгов, то есть обеспечивает средства публикации объявлений и коммуникации участников между собой. Дополнительно защищает сделки с помощью верификации участников рынка и блокировки активов продавца во время проведения сделки. А в случае споров между контрагентами выполняет функцию судьи, принимает решения в пользу того, кто убедительнее обосновал свою позицию. Фактически биржа берет небольшую комиссию за организацию и сопровождение торгов, но сделки в P2P-торговле проводятся контрагентами самостоятельно. Давайте разберемся, как это происходит:

Продавец криптовалюты через P2P добавляет свое объявление на биржу. Он указывает наименование монет, количество, которое хочет продать и цену за них.
Покупатель просматривает объявления продавцов и выбирает подходящее по цене и объему, в пределах которых можно по конкретному объявлению совершить сделку. Например, продавец «А» продает от 1 до 2 криптомонет по цене 100 у.е. за 1 монету. Продавец «Б» продает от 0,1 до 0,5 криптомонет по цене 110 у.е. за 1 криптомонету. Если у покупателя есть только 50 у.е., то купить получится только у продавца Б: 50 ÷ 110 = 0,45 криптомонеты примерно за 49,5 у.е. Конечно, выгоднее было бы купить у продавца А, но он не согласен продать меньше 1 криптомонеты. Помимо цены и объемов покупатели обычно смотрят еще на доступные способы оплаты: чем их больше, тем лучше, но главное, чтобы был удобный покупателю. Изучают рейтинг продавца: как его оценили другие покупатели. А также смотрят на долю успешно завершенных продавцом сделок: нормальное значение должно быть не меньше 97%. По понравившемуся объявлению покупатель размещает ордер с указанием того, сколько он покупает и как хочет оплатить.
В момент размещения ордера биржа блокирует у продавца криптовалюту на сумму заказа как гарантию исполнения сделки.
После этого покупатель переводит продавцу свою криптовалюту, если происходит обмен одной монеты на другую, или, что бывает гораздо чаще, оплачивает обычными фиатными деньгами свою покупку. Например, с помощью мгновенного банковского перевода. Далее покупатель отмечает в ордере, что он оплачен.
Получив уведомление об оплате ордера продавец проверяет, что пришла верная сумма и получена она от верного контрагента, потом дает инструкцию бирже передать проданные криптомонеты покупателю.

Современные системы переводов позволяют выполнять транзакции за секунды. Если же используют какой-то традиционный метод оплаты, например, перевод SEPA, то сделка запросто может идти 2–3 дня, что весьма неудобно для всех.

Несмотря на удобство и гибкость, торговля через P2P также связана с определенными рисками. Поскольку сделки проводят напрямую между пользователями, биржа не может помочь проверить правильность исполнения договоренностей, как и отвечать за технические сбои банков своих клиентов. Поэтому в торговле через Р2Р важно внимание обоих участников сделки к соблюдению условий противоположной стороной.

Отличие P2P-операций от арбитража криптовалют

Арбитраж — это операции на рынке, которые позволяют заработать на несогласованности цен на одни и те же активы на разных криптоплощадках. Дело в том, что торговых платформ много, у каждой из них складывается постоянная аудитория со своими собственными предпочтениями, включая таковые в криптоденьгах. Например, по какой-то причине на площадке 1 собираются жители страны Альфа, а на площадке 2 львиная доля участников из страны Бета. Допустим, в стране Альфа люди уверены, что токен Крипто — это очень выгодная долгосрочная инвестиция, а в стране Бета к этой же монете относятся равнодушно. Соответственно, на площадке 1 возникает повышенный спрос на Крипто, и курс этой валюты идет вверх, так как игроки первой площадки неохотно продают монеты Крипто. В этот момент внимательный трейдер заметит, что он может купить монету Крипто на площадке 2 по более низкому курсу, а продать на площадке 1 по более высокому. И на этом заработать. И делать так можно до тех пор, пока курсы на площадках не сравняются. Такое поведение игрока и такой способ заработка и называется арбитраж.

То есть если при операциях через P2P трейдер зарабатывает на разнице курсов на одной и той же площадке, то арбитраж — это торговля между площадками и получение прибыли на курсовой разнице между ними.

Если P2P-операции могут приносить доход постоянно (обычно трейдер держит позицию и на покупку, и на продажу по разным курсам), то возможности для P2P-арбитража то возникают, то исчезают по самым разным причинам. Соответственно, для того, чтобы заработать, важно не только поймать эту возможность, но еще и ее быстро реализовать, пока окно для арбитража не закрылось.

Сколько можно заработать на P2P-арбитраже с капиталом в 100 000 рублей

В среднем заработок на Р2Р-арбитраже составляет около 3% на круг: покупка на одной площадке, продажа на другой. И обернуть эти 100 000 рублей можно минут за 10. Но если вы увеличиваете сумму, например, до миллиона, то ее обернуть уже сложнее, запросто можно потратить больше 2 часов. Меньшее количество покупателей хотят торговать большими объемами, сложнее найти согласного на такой объем, увеличивается время сделки. И если вырастает абсолютный доход от арбитража, то вот количество оборотов большой суммы снижается. И далеко не всегда выгодно оборачивать большой объем.

Давайте посчитаем. Предположим, у нас есть 100 000 рублей, мы будем крутить их 2 часа, тратить 10 минут на сделку и зарабатывать на одной сделке будем 3%, всю прибыль будем реинвестировать. Сколько же мы заработаем? Мы умножим 100 000 на 1,03 12 раз — именно столько 10-минутных кругов мы сделаем за 2 часа, — и примерно у нас на счете окажется 142 580 рублей. А если мы за 2 часа 1 раз с той же доходностью обернем 1 000 000 рублей, то заработаем всего 30 000. Получается, что в арбитраже на небольших суммах за счет более быстрой оборачиваемости можно заработать даже больше, чем на крупных.

Что такое P2P-связки

Термин «связка» означает конкретные площадки, способы оплаты и валютные пары, на которых можно заработать арбитражем криптовалют. То есть это описание того, на какой площадке надо купить какую монету, каким способом, куда перевести и как продать там, чтобы вернуть себе деньги для торговли на исходной площадке.

Связки в арбитраже бывают двух типов: постоянные и моментные. Постоянные связки для заработка обычно существуют долгое время, включают в себя популярные валютные пары, которые обеспечивают обмен между крипто- и фиатными деньгами. Моментные связки, в свою очередь, возникают в результате кратковременной волатильности на рынке арбитража и могут существовать от нескольких часов до недель. Эти временные связки часто продают в специализированных Telegram-каналах по цене от десятков до сотен тысяч рублей. Понятно, что делиться такими знаниями с другими трейдерами станут только в том случае, если продавцы сочтут связку для себя лично исчерпавшей потенциал. Поэтому самые выгодные связки в арибираже — те, что вы нашли сами.

Сложности для новичков при заработке в торговле через P2P

P2P-торговля — это не так уж и сложно. Львиную долю проблем в ее организации и проведении решают биржи. Основная их задача — сделать торговлю и арбитраж у себя безопасными для всех. Поэтому и вводят рейтинги и отзывы на участников рынка. Что оценивают:

количество проведенных сделок: за все время и за какой-то период, например, последний месяц;
доля успешных из них;
количество отзывов о контрагенте;
доля позитивных отзывов;
структура отзывов: обычно площадки предлагают оценить скорость проведения сделки, поведение контрагента, доверие и надежность;
среднее время совершения сделки: чем оно короче, тем лучше.

И все это здорово и удобно, но вот если вы новичок, то некоторые контрагенты просто откажутся с вами торговать, выберут тех, у кого хороших отзывов уже много. И это осложнит ваш старт, но не сделает его невозможным. Можно поторговать с друзьями. Можно первые сделки совершать в разумный убыток. Можно просто неспешно, но упорно набирать свой торговый опыт. А любом случае, рейтинг рано или поздно придет, и вы сможете наравне с другими бороться за покупателей или продавцов.

Как теряют деньги на P2P-арбитраже криптовалют

Как уже говорили, биржи серьезно подходят к безопасности торговых операций. В том числе для этого проводят процедуру Know Your Customer (KYC, знай своего клиента). Нет единого стандарта KYC, все реализуют его по своим внутренним правилам. Обычно надо подтвердить свою личность 1–2 официальными документами, такими как паспорт, водительские права или вид на жительство, и дополнительно сделать свои фото. Но даже это от потерь не спасает. Как могут действовать мошенники при арбитраже криптовалют:

Отправлять неполную сумму. Например, вы продаете свои криптомонеты за 55 590 рублей. А вам переводят 55,59 рублей, которые некоторые площадки отображают как 55.590, что визуально воспринимается как оплата полной суммы. Вы отпускаете криптомонеты и теряете деньги.
Отправлять сумму не в той валюте. Например, вы продаете крипту за 10 000 рублей, а вам отправляют 10 000 узбекских сумов. Вы не проверяете валюту в уведомлении о платеже, отпускаете криптомонеты и теряете деньги.
Отменять транзакцию. Жулик продает вам цифровую валюту с долгим сроком перевода, биткоин, например, и переводит ее вам. Вы видите, что транзакция создана и ожидает своей очереди на обработку. Вы спешите перевести контрагенту деньги, а он просто отзывает свою транзакцию. Вы теряете деньги.

Поэтому самое важное для вас правило при арбитраже или торговле через P2P: проверяйте платеж, проверяйте дотошно и сумму, и валюту, и его отправителя. Биржа делает многое, чтобы защитить вас, но не может спасти вас от вашей невнимательности. Более сложные схемы подразумевают использование фиктивных торговых площадок. Поэтому не стоит вписываться в каждую новую открываемую биржу, относитесь к свежим площадкам с осторожностью.

Работа с дропами

«Дропами» называют подставных владельцев карт. Они обычно за небольшое вознаграждение открывают банковский счет и разрешают его использовать третьему лицу.

Дело в том, что большой объем дневных и месячных транзакций без явного экономического смысла, например, переводы на карты третьих лиц, совершенно точно заинтересуют банк. И, руководствуясь указаниями по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, банк начнет задавать вопросы владельцу счета о том, почему у него так много входящих и исходящих переводов? Если открыто говорить об использовании переводов для извлечения прибыли, то банк может сообщить об этом в налоговую службу, которая попросит уплатить с этих операций налоги. Если же попытаться это скрыть, то банк скорее всего просто заблокирует операции. Вот в этом случае трейдеру и требуются «дропы»: подставные владельцы банковских счетов.

Можно, конечно, просить знакомых, но они довольно быстро заканчиваются. Из-за больших объемов транзакций они получают свои блокировки и трейдеру приходится выходить за пределы своих знакомых и «покупать» счета «дропов». Здесь лучше всего действовать по рекомендации, потому что случайный дроп может вдруг «исчезнуть», получив на свой счет большую сумму денег. Исчезнет он, конечно же, вместе с этой суммой. Поэтому дропов следует использовать с осторожностью. А лучше всего заниматься криптоторговлей в юрисдикции, где это абсолютно легально, и у банков не будет вопросов относительно характера движения денежных средств по вашим счетам.