Условия использования

Пользовательское соглашение

Настоящее Пользовательское соглашение (далее – «Соглашение») является электронным договором между Пользователем и сервисом "Tsunami Cash" и содержит правила работы на Сайте Tsunami Cash по адресу https://www.tsunami.cash/ (далее – «Сайт») и условия доступа услугам, предоставляемых Сайтом. Перед началом работы с Сайтом лицо – пользователь Сайта (далее – «Пользователь») обязан внимательно ознакомиться с описанными условиями и принять данное Соглашение. Если Пользователь не принимает Соглашение и не обязуется соблюдать все условия данного Соглашения, ему следует немедленно прекратить использование Сайта.

Администрация Сайта сохраняет за собой право по собственному усмотрению обновлять и изменять текст Соглашения без уведомления Пользователей. Новая версия Соглашения вступает в силу сразу же после опубликования ее на Сайте. Пользователь обязан самостоятельно отслеживать новые версии Соглашения. Продолжая пользоваться Сайтом после вступления изменений в силу, Пользователь автоматически принимает новую версию Соглашения. Если Пользователь не согласен с условиями новой версии Соглашения, ему следует деактивировать свою учетную запись при ее наличии и не пользоваться услугами сервиса.

1. Термины и определения

1.1. Сервис “Tsunami Cash” - платформа, предназначенная для проведения торговых операций с виртуальными цифровыми активами.

1.2. Пользователь - физическое лицо, зарегистрированное на Платформе и согласившееся с правилами и условиями настоящего Соглашения. Пользователь подтверждает, что достиг 18 лет, законы страны его проживания не запрещают использование данного Сервиса, а также Пользователь не планирует осуществлять любую незаконную деятельность посредством использования услуг Сервиса “Tsunami Cash”.

1.3. Титульный знак - условная единица платежной системы электронных и иных видов валют, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору различных систем оплаты и ее владельца.

1.4. Платежная система - онлайн-сервис, осуществляющий реализацию оплаты товаров и услуг посредством переводов электронных денежных средств.

1.5. Услуги сервиса - операции по вводу и выводу электронных валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на сайте Сервиса.

1.6. Платеж - перевод денежных средств, осуществляемый при помощи платежной системы.

1.7. ОТС-Платформа - торговая платформа для поиска контрагентов и совершения внебиржевых сделок.

1.8. Персональные данные — информация, которая идентифицирует человека, такая как имя, адрес, адрес электронной почты, номер мобильного телефона, информация о торгах и банковские реквизиты. Термин «Персональные данные» не включает анонимные и/или сводные данные, которые не дают возможности идентифицировать конкретного Пользователя.

1.9. Соглашение – настоящее Пользовательское соглашение и его неотъемлемые части с учетом всех дополнений и/или изменений, которые могут быть внесены в порядке, определяемом их условиями.

1.10. Сайт — совокупность информации, текстов, графических элементов, дизайна, изображений, фото и видеоматериалов и других результатов интеллектуальной деятельности, а также набор компьютерных программ, содержащихся в информационной системе, обеспечивающих доступность такой информации по адресу https://www.tsunami.cash/, включая любые поддомены, и, если домен или материал Сайта должен быть по какой-либо причине изменен, он включает Сайт после любых таких изменений.

1.11. Интеллектуальная собственность – все материалы, опубликованные на Сайте, а также все Услуги, предоставляемые Сервисом, являются собственностью Сервиса и не подлежат стороннему использованию: публикации, распространению, дублированию.

1.12. Заявка – внесение Пользователем предложения на приобретение или продажу виртуальных цифровых активов с использованием Услуг, предоставляемых Сервисом.

1.13. Электронный документ – информация в электронно-цифровой форме.

1.14. Подозрительный трафик - совокупность действий, транзакций, активов и т.д, которое потенциально может нарушать политику AML / CTF и KYC.

1.15. Процедуры проверки (KYC) - процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств - политики "Знай своего клиента" (KYC).

1.16. Лица, подпадающие под ограничения:

Физические или юридические лица, которые:

а) включены в Список особо обозначенных граждан и заблокированных лиц (SDN List) Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США;

б) включены в Консолидированный список финансовых санкций Европейского Союза;

в) включены в Санкционный список Великобритании;

г) являются гражданами или резидентами юрисдикций с высоким уровнем риска, перечисленных в п. 1.17.

1.17. Юрисдикции с высоким уровнем риска:

По состоянию на 19 марта 2025 года, к юрисдикциям с высоким уровнем риска относятся:

а) Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)

б) Мьянма

в) Иран

г) Сирия

д) Афганистан

е) Йемен

Этот список может изменяться в зависимости от текущей геополитической ситуации и решений соответствующих международных органов. Рекомендуется регулярно обновлять данный перечень в соответствии с актуальными данными FATF и других компетентных организаций.

2. Введение

2.1. Данное соглашение регламентирует отношения между Пользователем и Сервисом в рамках услуг, предоставляемых Сервисом Пользователю, и отменяет все предшествующие договоренности между Сервисом и Пользователем по данному предмету.

3. Предмет соглашения

3.1. Предметом данного Соглашения являются Услуги, оказываемые Сервисом, описание которых приведено на сайте Сервиса.

3.2. Сервис предлагает свои услуги всем желающим Пользователям за исключением лиц подпадающих под ограничения (п 1.16).

3.3. Платежные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Пользователем. Сервис не может являться стороной в соглашении между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Пользователем и ни в какой мере не несет ответственности за неправильное или неправомочное использование возможностей Платежной системы Пользователем, а также за злоупотребление Пользователем функциональностью Платежной системы. Взаимные права и обязанности Пользователя и Платежной системы и/или финансового учреждения регулируются соответствующими договорами.

3.4. Любая начатая операция по обмену средств пользователя, а также иная операция, предлагаемая Сервисом Пользователю, не может быть отменена Пользователем.

4. Права и обязанности Сторон

4.1. Сервис вправе приостановить или отменить выполняющуюся операцию, если от уполномоченных на то органов поступит информация о неправомочности владения Пользователем средствами и/или иная информация, делающая невозможным предоставление Сервисом услуг Пользователю.

4.2. Сервис вправе приостановить, отказать в возврате, отменить выполняющуюся операцию, если Пользователь нарушает условия данного Соглашения.

4.3. Сервис вправе отменить выполняющуюся операцию и вернуть Пользователю внесенные средства, если:

- операция может быть квалифицирована как подозрительная с точки зрения AML/KYC (включая признаки отмывания, финансирования терроризма, мошенничества);

- имеются основания полагать, что средства были получены преступным путем;

- операция нарушает действующее законодательство или санкционные ограничения;

- произошла ошибка со стороны сервиса или платежной системы, приведшая к неверному расчету по заявке;

- поступило требование компетентного органа или регулятора.

При отмене операции Пользователь уведомляется об этом способом связи, указанным в Соглашении (электронная почта), с указанием оснований и порядка возврата средств.

4.4. Сервис обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денежных средств с использованием услуг Сервиса. Указанные действия включают в себя: оказание посильной помощи правоохранительным органам в розыске и поимке финансовых террористов, занимающихся незаконной деятельностью по отмыванию денежных средств; предоставление компетентным органам в соответствии с действующим законодательством информации, касающейся процессинга Сервиса; совершенствование Сервиса для предотвращения прямого или косвенного использования Сервиса в деятельности, противоречащей законодательству, направленному на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями и отмыванием денежных средств.

4.5. В случае обнаружения подозрительного трафика со стороны Пользователя, Сервис оставляет за собой право передать всю информацию по требованию правоохранительных органов о личности, заявке на обмен и валюте, поступившей от Пользователя.

4.6. Используя предоставляемые сервисы на сайте, Пользователь принимает и подтверждает, что он согласен с настоящими Правилами и политикой AML / CTF и KYC, Пользователь достиг 18 лет, законы страны его проживания не запрещают использование данного Сервиса, а также Пользователь не планирует осуществлять любую незаконную деятельность посредством использования Сервиса и не является резидентом ограниченных юрисдикций.

4.7. Используя предоставляемые сервисы на сайте, Пользователь гарантирует, что он предоставляет полную, правдивую и актуальную информацию о себе, что пользование услугами сервиса совершается только в личных целях, которые не нарушают законов страны в которой находится Пользователь, также обязуется своевременно обновлять данные для поддержания их актуальности.

4.8. Пользователь гарантирует конфиденциальность регистрационных данных и доступа к своему аккаунту, а также берет на себя полную ответственность за все действия, происходящие под его аккаунтом, в том числе в случае взлома или несанкционированного доступа.

4.9. Пользователь обязуется своевременно сообщать о нарушении безопасности своего аккаунта.

4.10. Сервис вправе заблокировать аккаунт Пользователя в случае подозрения на совершение нелегальных действий, подозрения на взлом аккаунта или в случае нарушения правил Сервиса. Аккаунт Пользователя блокируется без права на восстановление в случае создания Пользователем препятствий в работе Сервиса.

4.11. Принимая условия настоящего Соглашения, Пользователь гарантирует, что является законным владельцем денежных средств и/или виртуальных финансовых активов.

4.12. Принимая настоящее Пользовательское соглашение, Пользователь подтверждает, что понимает принципы работы Сервиса и принимает на себя полную ответственность за все риски и потери, связанные с использованием Сервиса.

4.13. Пользователь дает свое согласие Сервису на обработку персональных данных, предоставленных при регистрации на сайте, при прохождении процедуры верификации, а также в ходе сбора на сайте любой информации о клиенте.

4.14. Персональные данные в себя включают:

Фамилия, Имя, Отчество;
фото/скан паспорта;
иные документы, удостоверяющие личность (индивидуально в каждом случае);
видео селфи с паспортом в руках;
адрес электронной почты;
номер мобильного телефона (по которому можно будет связаться с клиентом);
реквизиты используемых кошельков (индивидуально в каждом случае);
номер карты и/или расчетный счет в банке (индивидуально в каждом случае);
транзакции и адреса кошельков.

4.15. Обработка персональных данных означает запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничную, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, не подпадающих под специальные категории, на обработку которых требуется письменное согласие Пользователя.

4.16. Обработка персональных данных производится в целях исполнения Сторонами обязательств по Соглашению, регистрации Пользователя на Сайте, обеспечения Пользователя технической поддержкой, оформления Заявок, оказания Услуг, рассмотрения обращений и претензий, направления на адрес электронной почты Пользователя сообщений информационного и иного характера.

4.17. Согласно окончательному правилу Сети по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) в соответствии со статьей 31 Свода Федеральных Правил 1010.100(ff), которое обязует каждую иностранную фирму, оказывающую расчетно-кассовые услуги, назначить представителя сервиса, проживающего на территории США, в качестве агента для выполнения судебного процесса в соответствии с соблюдением требований ассоциации БСА и его подзаконных актов, Tsunami Cash не предоставляет услуги обмена электронных валют гражданам США и пользователям, проживающим в США.

4.18. Услуги, предоставляемые Tsunami Cash, могут быть законодательно запрещены в некоторых юрисдикциях. Принимая условия использования услуг сервиса Tsunami Cash, Вы подтверждаете, что не являетесь резидентом такой юрисдикции.

4.19. Сервис вправе производить AML и KYC проверки для соблюдения “Пятой директивы по борьбе с легализацией преступных доходов и финансирования терроризма (5AMLD)” https://ec.europa.eu/info/business-economy-euro/banking-and-finance/financial-supervision-and-risk-management/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism_en#international

4.19.1. Если по результатам проверки KYT/AML транзакций/активов виртуальных финансовых активов будет выявлено нарушение "политики AML / CTF и KYC", то будет осуществлена блокировка средств и запрошена дополнительная верификация пользователя (KYC) согласно п 8.5 данного соглашения, а также доказательство легальности происхождения денежных средств.

4.19.2. Если по результатам проверки KYT/AML транзакций/активов виртуальных финансовых активов будет выявлено нарушение "политики AML / CTF и KYC" и/или ситуация подпадает под действие п 9.4.2 настоящего соглашения, то активы могут не подлежать обмену и возврату.

5. Услуги Сервиса

5.1. Заказ услуг Сервиса и получение информации о ходе выполнения сделки Пользователем производятся исключительно при помощи контактов с представителем Сервиса.

5.2. Сервис предлагает свои услуги согласно установленному внутреннему расписанию работы сервиса.

5.3. Вопросы и претензии по заявкам принимаются в течение 24 часов с момента оформления. По истечению 24 часов заявки на обмен считаются надлежащим образом выполненными или же не оплаченными в зависимости от их статуса на момент истечения указанного срока.

5.4. В случае любых подозрительных действий со стороны клиента, а также в случае использования пользователем подозрительных активов, сервис может задержать выплату и потребовать пройти дополнительную верификацию личности и провести внутренний анализ используемых пользователем средств.

5.5. Сервис оставляет за собой право отказать в обмене в одностороннем порядке.

5.6. Услуги, предоставляемые Tsunami Cash, запрещены к использованию гражданам подпадающим под ограничения (п 1.16).

6. Стоимость услуг

6.1. Тарифы и условия комиссий за операции и возвраты определяются Сервисом и публикуются на сайте.

6.2. Сервис не несет ответственности за ожидания клиента об изменениях тарифных планов и стоимости услуг.

7. Гарантии и ответственность сторон

7.1. Сервис гарантирует исполнение своих обязательств перед Пользователем только в пределах сумм, вверенных Сервису Пользователем для осуществления операции в рамках условий документации сервиса.

7.2. Сервис гарантирует и обеспечивает конфиденциальность информации о Пользователе и его операциях. Сервис может предоставлять данную информацию только по требованию уполномоченных на то государственных органов, должностных лиц или представителей Платежных систем при наличии на то законных оснований.

7.3. Сервис прилагает все силы к обеспечению бесперебойной работы Сервиса, однако не гарантирует отсутствия технических проблем, приводящих к полной или частичной приостановке работы Сервиса. Сервис не несет ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, возникшие в результате невозможности получения доступа к сайту и услугам Сервиса.

7.4. Сервис не несет ответственности за любой ущерб, нанесенный Пользователю, даже если о его возможности было известно заранее. Сервис не несет ответственности за получение информации о деятельности Пользователя третьими лицами в случае взлома системы и получения данных третьими лицами.

7.5. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом ошибочных ожиданий Пользователя в отношении тарифных ставок Сервиса, прибыльности транзакций и иных субъективных факторов.

7.6. Сервис не несет ответственность за изменение оценки риска (AML Risk Score) клиентских кошельков после совершения обменов.

7.7. При посещении сайта сервиса, пользовании услугами Сервиса и совершении обмена Пользователь гарантирует возмещение убытков Сервиса (управляющей компании, руководителей и сотрудников) в случаях предъявления исков или претензий, прямо или косвенно связанных с использованием Пользователем услуг Сервиса.

7.8. Пользователь соглашается с тем, что Сервис не несет ответственности в случае разрыва связи, перебоя в работе сети Интернет, а также в случае обстоятельств непреодолимой силы.

7.9. Пользователь гарантирует, что является владельцем или имеет правомочные основания для распоряжения средствами, использующимися в его транзакциях, банковских переводах и тд.

7.10. Пользователь обязуется не фальсифицировать коммуникационные потоки, связанные с функционированием Сервиса.

8. Форс-мажор

8.1. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, террористических актов, смены власти, гражданских волнений, DDOS атак на сервис, а также не функционирования Платежных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и поставщиков Интернет-услуг.

8.2. В случае возникновения ошибки при выплате обмена Пользователь получит уведомление о статусе заявки и/или на указанную электронную почту.

8.3. В случае, если заявка оплачена спустя время, отведенное для оплаты заявки, сервис оставляет за собой право вернуть оплату по заявке за вычетом комиссии сети и издержек сервиса обратно Пользователю или произвести пересчет по своему усмотрению.

8.4. Если курс заявки отклонился более чем на 3% от курса на бирже Bybit/Binance, в том числе и при техническом сбое работы сайта, обменный сервис имеет право провести пересчет заявки по актуальному курсу на сайте или оформить возврат средств Пользователю за вычетом издержек сервиса и комиссии сети.

8.5. В случае, если операция повлекла убытки для Сервиса вследствие:

- технического сбоя или ошибки со стороны сервиса;

- неверного курса или иных условий, указанных Сервисом;

Сервис вправе:

- пересчитать операцию в соответствии с действительными условиями;

- оформить возврат средств Пользователю с учетом фактически понесенных издержек и комиссий платежных систем.

В случае, если убытки Сервиса связаны с умышленными или грубо‑небрежными действиями Пользователя, стороны могут:

- оформить допсоглашение о возмещении убытков;

- либо Сервис вправе обратиться в суд или иные компетентные органы с требованием о возмещении ущерба.

Удержание средств Пользователя в одностороннем порядке без его согласия или без решения суда не допускается.

8.6. В случае обнаружения подозрительных активов или действий, нарушающих AML‑политику Сервиса, транзакция может быть временно заблокирована на срок до 180 дней для проведения дополнительной проверки.

Для начала процедуры разблокировки Пользователь может быть приглашён предоставить дополнительные подтверждающие материалы, включая:

- фото или скан документа, удостоверяющего личность;

- дополнительные документы, подтверждающие происхождение средств (выписки, чеки, договоры и т.п.);

- при необходимости — видеоматериалы, подтверждающие владение активами.

Предоставление дополнительных материалов не является обязательным требованием в случае, если иные данные уже позволяют установить легальность операции и личность Пользователя, а также в случаях, прямо установленных законодательством.

При отказе Пользователя предоставить запрашиваемые данные, Сервис может:

- приостановить операцию или аккаунт до завершения проверки;

- отказать в проведении операции, если иных данных для оценки риска недостаточно.

При этом Сервис не вправе без оснований длительно блокировать средства или аккаунт, если проверка не может быть завершена в разумные сроки.

8.6.1. По истечении срока блокировки (180 дней), со дня прохождения верификации личности (KYC), пользователь должен самостоятельно обратиться в службу поддержки клиентов на официальную почту, в срок, не позднее 30 дней.

8.7. Сервис не несет никакой материальной ответственности перед Пользователем, в случае если Пользователем в заявке были указаны неверные реквизиты для получения средств от Сервиса, а Сервис произвел расчет с Пользователем, отправив выплату по указанным в заявке реквизитам.

8.8. Выплаты через сторонние ПС могут быть задержаны на срок до 5 рабочих дней, по независящим от сервиса причинам.

8.9. Депозит, внесенный вне заявки, может быть не зачислен или потерян. Выплата денежных средств, отправленных по неактуальным реквизитам, осуществляется с 5% комиссией.

8.10. Сервис не несет ответственности, в случае если Пользователем были указаны платежные реквизиты, которые отличаются от банка указанного в направлении обмена. Выплата денежных средств на неактуальные реквизиты осуществляется с 5% комиссией в течение 48 часов.

9. Обмен и возврат

9.1. Обмен Фиат

9.1.1. Покупка криптовалюты осуществляется только на суммы и по реквизитам, предоставленным обменным сервисом Tsunami Cash. Перевод средств производится исключительно на указанный сервисом банковский счет и строго в размере суммы, обозначенной в заявке.

9.1.2. В случае перевода средств на сумму, отличающуюся от указанной в заявке, пользователь рискует потерять свои средства. Обменный сервис не несет ответственности за такие ситуации.

9.1.3. Перевод средств на банковский счет или по реквизитам, отличающимся от указанных обменным сервисом Tsunami Cash в заявке, приводит к потере средств пользователя. В таком случае возврат средств не предусмотрен.

9.1.4. При возникновении подозрений относительно действий клиента сервис оставляет за собой право запросить данные, подтверждающие принадлежность аккаунта данному клиенту

9.1.5. Если пользователь не успевает оплатить заявку по предоставленным обменным сервисом реквизитам в установленный срок, ему необходимо уведомить об этом оператора чата технической поддержки до истечения таймера заявки.

9.1.6. Заявка признается недействительной, а указанные в ней реквизиты — неактуальными, если истекло время, отведенное на оплату, и пользователь не уведомил оператора технической поддержки о задержке перевода. В таком случае обменный сервис Tsunami Cash не несет ответственности за утрату активов, переведенных после истечения установленного срока.

9.1.7. Сервис вправе запросить у Пользователя прохождение процедуры подтверждения личности (КУС) в следующих случаях:

– при возникновении подозрений в совершении операций, не соответствующих типичному поведению клиента;

– при выявлении попыток обхода установленных лимитов или правил использования сервиса;

– при поступлении запросов от компетентных органов в соответствии с действующим законодательством.

- если обнаружено, что фактический отправитель средств отличается от лица, прошедшего процедуру КУС для соответствующего аккаунта.

9.1.8. Пользователь обязан предоставить запрашиваемые документы и сведения в установленный срок. В случае отказа от прохождения верификации Сервис оставляет за собой право приостановить выполнение операции, ограничить доступ к разделам Личного кабинета или заблокировать учётную запись до завершения проверки.

9.1.9. В целях обеспечения безопасности и предотвращения мошеннических действий, обменный сервис оставляет за собой право в отдельных случаях затребовать у пользователя предоставление дополнительных данных или документов, подтверждающих личность и/или законность происхождения средств. Такой запрос может быть осуществлён, если в ходе использования сервиса будет обнаружена подозрительная или нестандартная активность со стороны пользователя.
Список необходимых данных может включать в себя:

Видео из личного кабинета онлайн-банка пользователя по определенному формату
Банковские выписки о движении средств
Дополнительные чеки об успешных операциях из онлайн-банка пользователя

В случае отказа пользователя предоставить запрошенные данные сервис вправе приостановить или отменить проведение операции до момента получения необходимой информации.

9.2. Обмен виртуальных финансовых активов

9.2.1. Время обработки заявок:

В автоматическом режиме: до 8 часов.
В ручном режиме: до 24 часов.

9.2.2. Заявки на продажу виртуальных финансовых активов, представленных на сайте сервиса, обрабатываются после получения транзакцией установленного сервисом Tsunami Cash минимального количества подтверждений.

9.2.3. Сервис оставляет за собой право пересчитать заявку по наиболее выгодному для обменного пункта курсу - текущему или курсу на момент создания заказа - в случае, если транзакция не получила необходимое количество подтверждений сети в установленный срок. Курсы формируются на основе данных бирж ByBit, Binance, Rapira, MEXC и комиссии сервиса. О любом изменении курса пользователь будет незамедлительно уведомлён на указанный при создании заявки адрес электронной почты. Продолжение обработки заявки и её оплата пользователем после получения такого уведомления считается подтверждением согласия с новым курсом.

9.2.4. Выплата по обмену BTC производится после 3-го подтверждения в сети Bitcoin. Курс фиксируется, если оплата произведена в установленный срок, транзакция появилась в сети в это время, и BTC получил 3 подтверждения в течение 15 минут. При превышении этого срока заявка может быть пересчитана по текущему курсу.

9.2.5. При обмене фиатных средств на виртуальные финансовые активы курс фиксируется на время, отведенное для оплаты. Если клиент не успевает перевести средства в указанный срок, производится пересчет по текущему курсу.

9.2.6. При покупке виртуальных финансовых активов отправка может занять от 5 минут до 12 часов. Скорость подтверждения транзакции в сети не зависит от сервиса.

9.2.7. В случае высокой нагрузки или технических неполадок в сети виртуальных финансовых активов, не зависящих от сервиса, время доставки средств может достигать 240 часов.

9.2.8. Пересчет суммы заявки производится автоматически в рамках условий данного соглашения.

9.2.9. Сервис не несет ответственности за средства, переведенные на заблокированную карту клиента или заблокированный аккаунт на платформе виртуальных финансовых активов или иной централизованной площадке, а также в случае блокировки клиента после перевода активов сервисом.

9.2.10. При отправке активов, требующих MEMO или TAG, указание этих данных обязательно. Средства, отправленные без использования MEMO или TAG, не подлежат зачислению или возврату.

9.2.11. Активы, отправленные из смарт-контракта, обрабатываются вручную в течение 2 часов. После отправки активов необходимо сообщить оператору в онлайн-чате номер заявки и хеш транзакции.

9.2.12. В отдельных случаях, связанных с возникновением ошибок или сбоев в работе платежных систем со стороны сервиса, обменный сервис оставляет за собой право запросить у пользователя дополнительные данные, необходимые для подтверждения операции или урегулирования возникшей ситуации. Предоставление таких данных является обязательным условием для продолжения или завершения обменной операции. Вся предоставленная информация будет использоваться исключительно для решения возникшей проблемы и в соответствии с политикой конфиденциальности сервиса.

9.2.13. В отдельных случаях обменный сервис оставляет за собой право связываться с пользователем по предоставленным им контактным данным (например, по электронной почте, телефону или иным указанным способом связи) с целью уточнения информации, необходимой для обработки и выполнения заявки пользователя. Такая связь может осуществляться, если возникает необходимость подтвердить детали заявки, запросить дополнительную информацию или прояснить возникшие вопросы, связанные с проведением обменной операции. Пользователь, принимая условия настоящего соглашения, соглашается на возможность такой коммуникации со стороны обменного сервиса для обеспечения корректного и безопасного выполнения заявок.

9.3. Возврат средств

9.3.1. Возврат средств осуществляется исключительно по решению Сервиса.

9.3.2. Для оформления заявки на возврат Пользователь должен направить электронное письмо на адрес support@tsunami.cash с почты, указанной в первоначальной заявке. В письме необходимо указать номер заявки, реквизиты для возврата средств и причину обращения.

9.3.3. Возврат средств производится:

- при ошибках Сервиса — без взимания дополнительной комиссии, за исключением неотъемлемых затрат по платежным системам;

- по иным причинам — в соответствии с тарифами, опубликованными на сайте.

9.3.4. Комиссия Сервиса при возврате

В случаях, когда возврат средств осуществляется по инициативе Пользователя после начала обработки заявки и не связан с ошибкой Сервиса, Сервис взимает дополнительную комиссию в размере 2,5% от суммы возврата, которая удерживается за счёт средств Пользователя.

Данная комиссия установлена Сервисом в целях компенсации фактически понесённых затрат на пересмотр заявки, перерасчёт операции и перенаправление средств и доводится до сведения Пользователя на сайте Сервиса до совершения операции.

9.3.5. Срок рассмотрения заявок на возврат средств составляет до 48 часов.

9.3.6. Возврат по заявке осуществляется Сервисом в срок до 48 часов (за исключением случаев, описанных в п. 4.19).

9.3.7. Депозиты, внесенные в размере меньше минимальной суммы, не подлежат зачислению или возврату.

9.3.8. При обмене активов, указанных в п. 4.19 настоящего Соглашения, после прохождения процедур AML и KYC, Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в услуге обмена и вернуть средства в соответствии с внутренним регламентом возвратов.

9.4. Возврат активов, не прошедших AML проверку

9.4.1. Возврат заблокированных активов, не прошедших проверку AML, возможен только после прохождения верификации личности согласно п. 8.6 данного Соглашения и соблюдения условий п. 8.6.1.

9.4.1. Заблокированные активы, по которым проведена процедура AML‑проверки, могут быть возвращены Пользователю только после прохождения процедуры KYC, установленной в настоящем Соглашении, и при отсутствии признаков, указывающих на их преступное происхождение.

9.4.2. Возврат заблокированных активов невозможен, если:

- по ним поступил обязательный запрос компетентного органа или регулятора с требованием сохранить их в качестве доказательств или для дальнейшего расследования;

- в результате проверки установлены признаки их связи с значимыми категориями риска (включая, но не ограничиваясь: крупное мошенничество, хищение, террористическое финансирование, санкционные операции) в соответствии с внутренним риск‑фреймворком Сервиса и требованиями законодательства.

9.4.3. Во всех иных случаях возврат активов осуществляется:

- после завершения проверки;

- с удержанием обоснованной комиссии, связанной с проведением проверки и затратами Сервиса, размер которой публикуется на сайте.

9.4.4. При выявлении признаков того, что активы связаны с одной или несколькими категориями, определёнными Сервисом как особо высокие риски (в том числе, но не ограничиваясь: darknet‑маркеты, крупные скам‑схемы, хакерские атаки, ransomware, использование миксеров и т.п.), Сервис:

- имеет право отказать в выполнении операции и заблокировать активы до окончания расследования регулирующими и правоохранительными органами;

- обязан уведомить Пользователя о причинах и порядке дальнейших действий.

9.5. Изменение реквизитов получателя

9.5.1. Для изменения реквизитов получателя Пользователь должен направить письмо на электронный адрес support@tsunami.cash. Письмо должно быть отправлена с адреса электронной почты, указанного в первоначальной заявке. В письме необходимо указать:

а) номер первоначальной заявки;

б) текущие реквизиты, указанные в заявке;

в) новые реквизиты для получения средств.

Сервис рассматривает заявку на изменение реквизитов в установленном порядке и уведомляет Пользователя о принятом решении.

10. Принятие условий оказания услуг

10.1. При создании Заявки Пользователь подтверждает, что:

- ознакомился с условиями настоящего Пользовательского соглашения, Политикой AML/KYC, Политикой конфиденциальности и иными документами, опубликованными на сайте Сервиса;

- принимает их в полном объёме и обязуется соблюдать.

На сайте Сервиса размещены ссылки на все значимые документы, которые включают в себя:

- Политику AML/KYC;

- Политику конфиденциальности и обработки персональных данных;

- Порядок зачисления и возврата средств.

В случае изменения условий указанных документов Сервис публикует обновлённые версии на сайте. Продолжение использования Сервиса после внесения изменений означает согласие Пользователя с новыми условиями.

11. Противодействие мошенническим действиям и взаимодействие с правоохранительными органами

11.1. Сервис «Tsunami.Cash» категорически не участвует в любых мошеннических схемах, не поддерживает их и не имеет отношения к действиям мошенников, третьих лиц, направленным на обман пользователей. Сервис осуждает любые формы крипто-мошенничества, фишинга, вымогательства, несанкционированного доступа к аккаунтам и иных противоправных действий.

11.2. Сервис разработал и применяет следующий внутренний алгоритм пресечения мошеннических действий с учетом условий настоящего Соглашения и Политики AML / CTF и KYC:

11.2.1. При выявлении транзакций или заявок, которые могут быть связаны с мошенничеством (в том числе с использованием подозрительного трафика, фишинговых атак, неправомерного доступа к средствам или аккаунтам), Сервис вправе незамедлительно приостановить исполнение такой заявки в соответствии с п. 4.1, п. 4.2 и п. 8.6 настоящего Соглашения.

11.2.2. Сервис проводит внутреннюю проверку обстоятельств, включая анализ адресов кошельков, хешей транзакций, поведения пользователя и иных доступных данных.

11.2.3. В случае подтверждения признаков мошенничества Сервис блокирует средства в рамках п. 8.6 настоящего Соглашения, отказывает в проведении обмена (п. 5.5) и уведомляет пострадавшего пользователя (при наличии возможности связи) о необходимости обращения в правоохранительные органы.

11.2.4. Сервис оказывает содействие компетентным органам в пределах, установленных действующим законодательством, и предоставляет запрошенную информацию о личности пользователя, заявках и транзакциях в порядке п. 4.5 и п. 7.2 настоящего Соглашения.

11.3. Если пользователь полагает, что стал жертвой мошеннических действий, в результате которых его денежные средства или финансовые активы были неправомерно направлены в адрес Сервиса или через Сервис, Пользователь вправе обратиться в службу поддержки Сервиса по официальному адресу compliance@tsunami.cash для получения образца заявления о преступлении.

11.4. Указанный образец заявления содержит формулировки, рекомендованные для подачи в правоохранительные органы по факту мошенничества и предоставляется Пользователю исключительно в информационных и вспомогательных целях. Сервис не несёт ответственности за содержание заявления, составленного Пользователем, за отказ в его принятии правоохранительными органами или за результаты его рассмотрения.

11.5. Пользователь самостоятельно принимает решение о подаче заявления в правоохранительные органы, самостоятельно определяет перечень прилагаемых документов и самостоятельно отслеживает результаты рассмотрения такого заявления. Сервис не является процессуальным представителем Пользователя и не даёт юридических консультаций или гарантий.

11.6. Сервис оставляет за собой право самостоятельно передавать информацию о выявленных мошеннических действиях и причастных к ним лицах в правоохранительные органы, органы финансового мониторинга и иные уполномоченные инстанции без дополнительного согласия Пользователя в случаях, предусмотренных законодательством.

11.7. Настоящий раздел не создаёт для Сервиса обязанности выступать арбитром или правоохранительным органом по спорам между пользователями, а также не гарантирует возврат средств, переданных Пользователем мошенникам, третьим лицам, если такие средства не были фактически получены Сервисом или были получены с нарушением условий настоящего Соглашения.

11.8. Сервис "Tsunami.Cash" не является стороной уголовного процесса, не даёт юридических гарантий и не несет ответственности за отказ в возбуждении дела или за ход расследования. Предоставленный образец заявления о преступлении носит информационный характер и не является юридической консультацией. Пользователь вправе обратиться за составлением процессуального документа к квалифицированному юристу (адвокату).